Bir durgunluk hakkında endişeli misiniz? Portföyünüzü nasıl hazırlayacağınız aşağıda açıklanmıştır


FG Ticaret | iStock | Getty Resimleri

FA Playbook’tan daha fazlası:

Mali müşavir işini etkileyen diğer hikayelere bir göz atın.

Quincy, Massachusetts’teki PRW Wealth Management’ın ortağı olan sertifikalı finansal planlayıcı Elliot Herman, “Hepimiz piyasaların döngülerden geçtiğini ve durgunluğun karşı karşıya kalabileceğimiz döngünün bir parçası olduğunu anlıyoruz” dedi.

Bununla birlikte, hiç kimse bir gerilemenin olup olmayacağını ve ne zaman olacağını tahmin edemediğinden, müşterilerin varlık tahsisleriyle proaktif olmalarını istiyor.

Portföyünüzü çeşitlendirin

CFP ve Dearborn, Michigan’daki Thrive Retirement Specialists’in kurucusu ve başkanı Anthony Watson, olası bir ekonomik durgunluğa hazırlanırken çeşitlendirmenin kritik olduğunu söyledi.

Bireysel hisse senetleri yerine fonları tercih ederek şirkete özgü riski ortadan kaldırabilirsiniz, çünkü bir şirketin 4.000 başka bir borsada işlem gören fon içinde iflas ettiğini hissetme olasılığınız daha düşüktür, dedi.

Değer stokları, durgunluğa giren büyüme stoklarından daha iyi performans gösterme eğilimindedir.

Anthony Watson

Thrive Emeklilik Uzmanlarının kurucusu ve başkanı

Genellikle ortalamanın üzerinde getiri sağlaması beklenen büyüme stokları karışımınızı ve genellikle varlığın değerinden daha düşük bir değerle işlem gören hisse senetlerini kontrol etmenizi önerir.

Watson, “Değer stokları, durgunluğa giren büyüme stoklarından daha iyi performans gösterme eğiliminde” dedi.

Uluslararası risk de önemlidir ve birçok yatırımcı hisse tahsisi için %100 yerli varlıklara temerrüde düşer, diye ekledi. ABD Federal Rezervi agresif bir şekilde enflasyonla mücadele ederken, diğer merkez bankalarının stratejileri diğer büyüme yörüngelerini tetikleyebilir.

Tahvil tahsisleri

Danışmanlar, kupona, vadeye kalan süreye ve vade boyunca ödenen getiriye dayalı olarak bir tahvilin faiz oranı değişikliklerine duyarlılığını ölçen süreyi de dikkate alır. Genel olarak, bir tahvilin süresi ne kadar uzun olursa, artan faiz oranlarından o kadar fazla etkilenme olasılığı o kadar fazladır.

PRW Wealth Management’tan Herman, “Daha kısa vadeli, daha yüksek getirili tahviller şimdi cazip ve bu alanda sabit gelirimizi koruduk.” dedi.

Nakit rezervler

Elbette, ihtiyaç duyulan tam miktar, aylık harcamalara ve Sosyal Güvenlik veya emekli maaşı gibi diğer gelir kaynaklarına bağlı olabilir.

[1945’ten2009’akadarortalamadurgunluk11aysürdüUlusal Ekonomik Araştırmalar Bürosu, ekonomik döngülerin resmi belgeleyicisi. Ancak gelecekteki bir düşüşün daha uzun olmayacağının garantisi yok.

Massachusetts, Winchester’daki Green Bee Advisory’de CFP ve varlık danışmanı Catherine Valega, nakit rezervlerin emeklilik öncesi daha uzun bir zaman çizelgesiyle “birikim aşamasında” yatırımcılar için de önemli olduğunu söyledi.

Pek çoğundan daha muhafazakar olma eğilimindeyim çünkü acil durum harcamalarında üç ila altı ay gördüm ve bunun yeterli olduğunu düşünmüyorum.

Catherine Valega

Green Bee Advisory’da varlık danışmanı

Potansiyel işten çıkarmalara hazırlanmak için 12 ila 24 aylık tasarruf harcamalarını önererek, “İnsanların gerçekten yeterli acil durum tasarruflarına sahip olduklarından emin olmaları gerekiyor” dedi.

“Birçoğundan daha muhafazakar olma eğilimindeyim çünkü acil durum harcamalarında üç ila altı ay gördüm ve bunun yeterli olduğunu düşünmüyorum.”

Ekstra tasarrufla, faturaları karşılamak için ilk iş teklifinizi kabul etme baskısını hissetmek yerine, bir iş kaybından sonra bir sonraki kariyer hamlenizi planlamak için daha fazla zamanınız var.

“Yeterince sıvı acil durum birikiminiz varsa, kendinize daha fazla seçenek sunuyorsunuz” dedi.


Kaynak : https://www.cnbc.com/2022/05/07/worried-about-a-recession-heres-how-to-prepare-your-portfolio.html

Yorum yapın