Piyasalar düşüş eğiliminde olsa da, 401(k) katılımcı geçen çeyrekte yatırım yapmaya devam etti



Hisse senetleri ve tahviller, yüksek enflasyon ve yükselen faiz oranlarının damgasını vurduğu bir ekonomide bu yıl dalgalı, düşüş eğilimi sergiliyor. Ancak bu, emekliliği biriktirenlerin çoğunu, özellikle de en gençleri caydırmadı.

Fidelity Investments’ın yeni üçüncü çeyrek verilerine göre, 401(k) katılımcıları tasarruf katkı oranlarında ve portföy tahsislerinde nispeten sabit kaldılar. Ve GenZers aslında katkılarını artırdı.

Üçüncü çeyreğin sonunda, S&P 500 yıl için %25 düştü. Nasdaq yüzde 33 düştü. Ve S&P ABD toplam tahvil endeksi yaklaşık %13 düştü.

Bu nedenle, ülkenin önde gelen işyeri emeklilik planları sağlayıcılarından biri olan Fidelity’ye göre, ortalama 401(k) hesap bakiyesinin üçüncü çeyrekte 97.200$’a düşmesi şaşırtıcı değil. Bu, ikinci çeyreğe göre %6 ve bir önceki yıla göre %23 düştü.

Fakat Bu arada 401(k) katılımcı arasındaki ortalama tasarruf oranı, hem çalışan hem de işveren katkı paylarını içeren %13,8’de nispeten sabit kaldı. Bu, ikinci çeyrekte kaydedilen %13,9’dan ve ilk çeyrekte kaydedilen %14’ten yalnızca bir miktar düşüş.

Bu arada, işyerindeki GenZer’ler – kabaca 22 ila 25 yaşları arasındakiler – tasarruf düzeylerini %10’dan %10,3’e çıkardı. Bu, günümüz çalışanlarının en genç neslinin, korkunç piyasa performansına rağmen hesap bakiyelerinin ikinci çeyreğe göre %1,2 arttığını görmesinin nedenini açıklayabilir.

Cinsiyet farklılıkları açısından, erkekler kadınlardan biraz daha fazla tasarruf etti (%14,5’e karşı %13,5). Ve yaş olarak, emekliliğin zirvesindeki Boomers’lar en çok tasarruf sağladı (% 16,5).

Tahsisler de oldukça sabit kaldı, Fidelity üçüncü çeyrekte 401(k) ve 403(b) plan katılımcılarının yalnızca %4,5’inin bir değişiklik yapmayı tercih ettiğini buldu. Yapanların çoğunluğu yalnızca bir değişiklik yaptı ve yalnızca %29’u daha muhafazakar bir yatırımı seçti.

Fidelity Investments Workplace Investing’in başkanı Kevin Barry, bu yıl piyasalarda ve ekonomide yaşanan dalgalanmaya rağmen, “Emeklilik tasarruf sahipleri dramadan kaçınmayı ve uzun vadede akıllı seçimler yapmaya devam etmeyi akıllıca seçtiler” dedi.


Kaynak : https://www.cnn.com/2022/11/17/success/401k-savings-fidelity/index.html

Yorum yapın

SMM Panel PDF Kitap indir